お金を「貯める」から「育てる」へ。
NISA口座を開設してみた（2）

雑誌やインターネット、テレビなんかで見かける「お金」に関するあんなことやこんなこと。
もちろん気になってはいるんだけど、いざ実行！となると尻込みしちゃう。最初の一歩って踏み出すの怖いし、やり方とかわからないし。お金がかかるから失敗もしたくない。
そんなお金に関する制度について、皆さんに代わり本気で試してレポートしたいと思います。第2弾は、テレビでもよくみかけるNISA口座での投資にチャレンジ！

前回までのあらすじ

日々楽しく生活をしているものの、将来のことについて考えているとちょっと不安になる毎日。 そんな不安を解消するために、人生未開拓のジャンルである「投資」をやってみようと一念発起。

と、いうことでNISA口座で運用をはじめることにしました。詳しくは こちら。

NISA口座を開く3つのステップ。

NISA口座を開くには以下のステップを踏む必要があります。

「カンタンに口座は開けます！」みたいなことをよく見かけるけど、 ゼロからスタートの身としては「どこがカンタンなの！？」というラインナップ。

どの証券口座を選ぶ？

一瞬尻込みをしたものの、「これをクリアしなくては投資は出来ないのだ」と気合を入れて順序よくまずはワンステップめ、「取引したい証券の総合口座を開く」からスタート！

わたしは今回ネット証券を選びました。

なにを優先したいかで選ぶ先が変わる

どの証券会社を選ぶか、というのは正直なところ自分が何を優先するかで変わってくると思います。

例えば、今回選ばなかったみずほ証券や、SMBC日興証券などで口座を開くメリットはズバリ「相談出来る相手がいること」。

窓口で担当の方がついてくれるから、証券口座を開くのもスムーズだし、何かわからないことがあったら質問にも答えてくれる。これは初心者にとって大きなメリットだなあと思います。

ネット証券のメリットは？

ではネット証券のメリットは？というと、手数料や管理費が先述の証券会社よりも圧倒的に安いのです。

いろいろ調べてみたのですが、ネット証券では売買手数料が無料～というところがあるのに対して、 みずほ証券やSMBC証券などは一定の手数料がかかり、ちょっと割高と感じてしまう部分もあります。

ただこの割高分は、「相談出来る相手がいる」料だと思えば飲み込める部分でもあるのかなと。

「サポートしてくれる人と投資をしていきたい！」派の人は、有人窓口のある証券会社を 「なるたけ経費は抑えたい！」派の人はネット銀行を選ぶのがいいかもしれません。

口座の開設方法は？

ということで、ネット証券にしぼり調べる中で、わたしはSBI証券で口座開設をすることにしました。 こちらのページにとっても親切に書かれているのですが、流れを抜粋すると こんなかんじとなります。

「一般口座」「特定口座」ってなに？

口座には「一般口座」と「特定口座」の2種類があります。

特定口座とは、申込をした会社が確定申告できるように書類を作ってくれる口座のこと。 逆に一般口座は、書類作成から確定申告まで全部自分でやりますよ！という口座になります。

「特定口座（源泉徴収あり）」は、書類作りのほかに確定申告まで証券会社がやってくれる口座です。

「確定申告とかよくわかんないや！」な人はこの「特定口座（源泉徴収あり）」で口座を開くのがおススメです。

もっと詳しく投資用語について知りたい！という人は「今年こそ資産運用を始めたい！ これだけは覚えておきたい金融用語を解説をチェックしてみてくださいね。

わたしの場合は…

わたしの場合ですが（1）（2）（3）の項目は

（1）本人確認書類の提出方法：e-mail

（2）口座の種類:特定口座（源泉徴収あり）

（3）NISA口座を申し込むか否かを選ぶ：申し込む！ としました。

e-mailで送るっていったのに

と、いうことで（1）～（4）までをインターネットで手続きしたものの、（1）の「本人確認書類の提出方法」をe-mailで送るという案件を、「あしたやろう～」と流しに流し、あっという間に期限の一週間がやってきてしまいました。

ヤバイ、やらかした。今からメール送れば間に合うのかな？

そんなことを考えていた、ズボラなわたしの元に一通の手紙が届きました。

送り忘れて一週間。しかし…

到着したお手紙に同封されていたのは、口座開設のためのIDパスと申込用紙。

e-mailを選択し、期限内に先方に送らなかった場合、「書面」と同じ扱いになり、登録住所宛に郵送で書類が届く仕組みのようでした。ありがたい制度！

NISAの申請書類も書面で送れる！

同封されていた中にはNISA申請書も同封されていました。

SBI証券送付資料より

本人確認書類と一緒に、住民票を送ればNISA口座も開けるのか～なるほど～。

ふむふむと納得し、仕事休みの土曜日に市役所へ。

住民票を手に入れ、月曜日には本人確認書類を送ったのですが、数日後、送った書類がまるっと書類が戻ってきたのでした。

なんで戻ってきたの？！その理由は次回へ続く！